一家名為JPEX的幣圈交易所因涉及13.7億港元“詐騙”，加之港星張智霖的意外“助推”，正成為香港熱議焦點(diǎn)。公開信息顯示，其受害人已經(jīng)超過2000人，甚至包括一些內(nèi)地人。

這也是當(dāng)前香港幣圈涉案金額最大的“詐騙案”。

該案件事發(fā)于9月13日，香港證監(jiān)會(huì)點(diǎn)名警告JPEX以及向香港公眾積極推廣JPEX的人士，并指出其涉及找換店等至少6項(xiàng)可疑經(jīng)營手法。

第二天，JPEX對(duì)外宣稱因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)的聲明而需要調(diào)整業(yè)務(wù)，將提幣手續(xù)費(fèi)進(jìn)行調(diào)整，隨即香港的一些用戶在社交媒體發(fā)帖稱，“每次提款額度被限制在1000個(gè)USDT(美元穩(wěn)定幣)，需要支付999個(gè)USDT手續(xù)費(fèi)”，即變相不給提現(xiàn)了。這一消息快速在港傳播，越來越多的人發(fā)現(xiàn)自己沒法從JPEX提現(xiàn)。

9月16日，香港證監(jiān)會(huì)宣布JPEX可能涉及詐騙，已經(jīng)轉(zhuǎn)警方跟進(jìn)。9月17日，JPEX則表示遭受第三方鎖定資金，宣布18日凌晨“下架理財(cái)頁面的所有交易”。隨后，9月18日，香港警察采取行動(dòng)，當(dāng)天拘捕了8人，其中包括為JPEX做過大量宣傳并自稱為JPEX合伙人的本地網(wǎng)紅林作。

截至9月22日下午，香港證監(jiān)會(huì)聯(lián)合警方已經(jīng)陸續(xù)拘捕了11人，包括香港本地知名網(wǎng)紅林作、陳怡等人，而曾經(jīng)為該交易平臺(tái)拍攝過品牌大使宣傳片的藝人張智霖也于9月19日前往灣仔警署配合調(diào)查。張的經(jīng)紀(jì)公司隨后發(fā)聲明稱合作已于2022年9月終止。

警方雖然已經(jīng)凍結(jié)了該交易所大概1500萬港元的銀行現(xiàn)金及價(jià)值約4400萬港元的3個(gè)物業(yè)，但這些資產(chǎn)相較于13.7億港元的“詐騙額”只是杯水車薪。

該案件備受關(guān)注，因?yàn)檫@是香港特區(qū)政府在今年高調(diào)表態(tài)要競(jìng)逐“亞洲Web3.0中心”，尤其是今年6月1日香港正式開始執(zhí)行交易所牌照制度之后的第一個(gè)“詐騙”案。

一位從事幣圈行業(yè)多年且與香港監(jiān)管有互動(dòng)的人士對(duì)騰訊新聞《潛望》表示，JPEX不會(huì)是香港的第一個(gè)詐騙案，更不會(huì)是最后一個(gè)。

去年12月底，一家以香港為基地的幣圈交易平臺(tái)AAX倒閉，除了兩名高管被拘捕外，仍有其他高管卷走2.3億港元并潛逃至海外。

據(jù)騰訊新聞《潛望》獲悉，在今年6月1日開始執(zhí)行幣圈交易所牌照制度后，香港監(jiān)管至今只給萬向集團(tuán)旗下Harshkey和BC集團(tuán)旗下的OSL兩家機(jī)構(gòu)發(fā)出了牌照，但是不少未獲得牌照的交易所仍活躍于香港市場(chǎng)。

按照香港證監(jiān)會(huì)的要求，在6月1日之前已于香港進(jìn)行運(yùn)營且有實(shí)際業(yè)務(wù)的幣圈交易所，若有意向申請(qǐng)牌照的話，可獲得一年的時(shí)間進(jìn)行過渡安排，即這些機(jī)構(gòu)在這一年中即使沒有獲得牌照也是可以繼續(xù)運(yùn)營的。這也給了包括類似JPEX這樣的機(jī)構(gòu)能夠從6月之后繼續(xù)運(yùn)營的機(jī)會(huì)。

但為何一年過渡期遠(yuǎn)未到，JPEX先出了事?

“造富”和高息套路，專門收割新“韭菜”

案發(fā)后，關(guān)于JPEX是如何可以在監(jiān)管眼皮底下“收割”超10億港幣也成為市場(chǎng)的關(guān)注話題。

一些幣圈的資深人士對(duì)騰訊新聞《潛望》表示，JPEX收割的并不是幣圈的人，至少他們暫未聽到幣圈有“老司機(jī)”被JPEX詐騙的。在他們看來，JPEX的方式適合新“韭菜”，對(duì)于老“韭菜”來說，這些方式都是以前幣圈玩剩下的。

騰訊新聞《潛望》通過梳理發(fā)現(xiàn)，對(duì)外宣稱成立于2020年的JPEX，于疫情期間在香港進(jìn)行了大量的宣傳，除了邀請(qǐng)林作等本地網(wǎng)紅參與宣傳外，還在香港人流量非常高的中環(huán)、銅鑼灣以及尖沙咀等地鐵口刷滿了JPEX的宣傳廣告。據(jù)一份JPEX的宣傳文件顯示，其在港的宣傳費(fèi)用接近4000多萬港元。

一些被騙的苦主在社交媒體上表示，看了中環(huán)地鐵站的廣告后才得知JPEX，因?yàn)槭峭斗旁谡煜碌母坭F公司的廣告位置，就相信了。港鐵公司隨后在回應(yīng)本地媒體的查詢時(shí)表示，港鐵公司的廣告交于代理公司負(fù)責(zé)，并于2022年6月后就再?zèng)]有刊登JPEX的廣告。

和早年草莽時(shí)代的中文幣圈一樣，JPEX也用了很多看起來似是而非的宣傳思路，以誤導(dǎo)投資者。例如，JPEX當(dāng)時(shí)在中環(huán)地鐵站的廣告上就自稱為“日本加密貨幣交易所”，其名稱JPEX和東京交易所的縮寫JPX僅一字之差。實(shí)際上，這家公司和日本并沒關(guān)系。

香港警方也曾對(duì)外表示，有涉案人員標(biāo)榜“天天賺錢”，以分享名車、奢侈品等吸引用戶。在警方公布的搜查物品中確實(shí)不乏價(jià)值百萬的奢侈品。

更為夸張的是，JPEX在今年6月的一次活動(dòng)中，直接現(xiàn)場(chǎng)以現(xiàn)金1000萬港元支付費(fèi)用給香港電競(jìng)之父鐘培生，后者也是香港城中百億富豪家族的三代。

JPEX為用戶提供的功能和大多數(shù)的交易所差不多，即包括讓用戶在該平臺(tái)兌換包括以太坊等在內(nèi)的多種加密貨幣，以及讓用戶將其他交易所的資產(chǎn)轉(zhuǎn)至JPEX的賬戶，同時(shí)還于2022年8月發(fā)行JPEX自家平臺(tái)的幣種JPC。

一些幣圈的人士對(duì)騰訊新聞《潛望》表示，JPEX的模式并不陌生，在有監(jiān)管之前，不少交易所都是這樣操作的，高息和造富來吸引“韭菜”，后者除了貪婪外，更多的是以為自己并不會(huì)成為“擊鼓傳花”的最后一棒。

在證監(jiān)會(huì)公布的材料中顯示，截至9月12日，JPEX對(duì)外宣傳該平臺(tái)活期理財(cái)產(chǎn)品，分別就以太坊、比特幣以及USDT美元穩(wěn)定幣等提供年化21%、20%以及19%的收益。

這些“造富”、高息操作確實(shí)是早期幣圈常用的手段。上述資深幣圈人士對(duì)騰訊新聞《潛望》表示，只有新“韭菜”才會(huì)繼續(xù)相信這么簡(jiǎn)單的模式。

當(dāng)然還有一些人被JPEX誤導(dǎo)認(rèn)為其是合法合規(guī)的交易平臺(tái)。香港證監(jiān)會(huì)公布稱，JPEX聲稱成立于迪拜并在當(dāng)?shù)孬@得牌照，但是事實(shí)并非如此，其也并未獲得包括迪拜在內(nèi)的任何區(qū)域的牌照。

神秘操盤方，被通緝的黑衣人

操盤方的管理能力和信用對(duì)于一家?guī)湃灰姿鶃碚f非常重要。但是，即使過去這幾天香港監(jiān)管及警方在香港特首李家超的要求下加班加點(diǎn)辦理該案件，但是至今為止，暫未有任何官方的消息能夠確認(rèn)JPEX平臺(tái)背后的操盤方到底是誰。

香港警方現(xiàn)在拘捕的11人中，除了網(wǎng)紅林作、陳怡以及陳凱怡，香港本地媒體《01新聞》報(bào)道稱，還有曾經(jīng)在香港街頭撒錢的黃錚杰的助手莫浚廷、BeatBox歌手黃浩邦、本地幣圈名嘴朱公子等6人。剩下的5人多為JPEX的普通員工，據(jù)該媒體報(bào)道，這些人主要為公司秘書及相關(guān)的人員，其中還有尚未畢業(yè)的大學(xué)生出任公司秘書。

騰訊新聞《潛望》從圈內(nèi)人士處獲悉，JPEX于2022年獲利近1億美金且全部用于分紅。除此之外，JPEX也曾經(jīng)試圖找香港本地走合規(guī)路線的交易所合作。

與此同時(shí)，市場(chǎng)上有關(guān)JPEX創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)有本地“黑道”背景的傳言不斷，雖然未被證實(shí)，但是JPEX比起往常的幣圈交易所要“兇狠”些倒是不爭(zhēng)事實(shí)。

據(jù)上述資深幣圈人士及《01新聞》的信息均顯示，幾個(gè)月前，有內(nèi)地的用戶在JPEX投資了幾十萬美元想提現(xiàn)卻不得時(shí)，該平臺(tái)工作人員告知其可赴港提取。該用戶抵港后被黑衣人打傷，后者隨后逃跑。據(jù)《01新聞》報(bào)道，現(xiàn)在警方正在通緝包括黑衣人在內(nèi)的4人。

上述幣圈人士對(duì)騰訊新聞《潛望》表示，一家在香港活躍了三年多的交易所至今沒有人知道其幕后真正的話事人，或許就是該交易所從設(shè)立之初就已經(jīng)做好了“跑路”的準(zhǔn)備了，只是害慘了這些新“韭菜”們。

OTC店鋪盛行，行走監(jiān)管灰色地帶

香港幣圈新“韭菜”依舊存在，部分原因在于香港便利的購買虛擬貨幣的方式，即街邊隨處可見的虛擬貨幣找換店，或稱OTC店鋪。

這種店對(duì)于想嘗試幣圈的新人來說非常便利，用戶只需要走進(jìn)店鋪通過現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬即可快速購買虛擬貨幣，尤其是穩(wěn)定幣USDT，而不需要在網(wǎng)上與陌生人進(jìn)行交易。

實(shí)際上，OTC是面向零售公眾的虛擬幣買賣市場(chǎng)。疫情期間香港這類找換店擴(kuò)展非常瘋狂，騰訊新聞《潛望》曾經(jīng)在老年人集中的街市發(fā)現(xiàn)不少，并親眼目睹不少街坊進(jìn)店購買。

這些OTC店也是JPEX這類香港幣圈交易平臺(tái)的獲客渠道之一。曾經(jīng)有些OTC店鋪為了獲客，一度以折扣買賣比特幣為噱頭來攬客。JPEX的一些苦主在社交媒體上表示，通過街邊OTC購買虛擬幣以后，OTC的銷售會(huì)引導(dǎo)用戶將虛擬幣儲(chǔ)存于JPEX，相當(dāng)于定存，并給出超市場(chǎng)的利息——這也是不少用戶看中的。

騰訊新聞《潛望》獲悉，位于灣仔皇后大道東的Coiner找換店在JPEX事發(fā)后被警方搜查。Coiner于2020年在香港成立。

暫未有具體的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前香港市場(chǎng)到底還有多少OTC找換店。包括一些律師在內(nèi)的幣圈人士對(duì)騰訊新聞《潛望》表示，OTC找換店現(xiàn)在香港屬于監(jiān)管的灰色地帶。

騰訊新聞《潛望》獲悉，按照香港的條例，街邊兌換港幣的找換店需要向海關(guān)申請(qǐng)牌照，因?yàn)榻?jīng)營的是匯款或貨幣服務(wù)，但是OTC店里交易的虛擬幣在港并未被視為“貨幣”，只是一種商品。這類OTC店鋪也暫未需要向海關(guān)申請(qǐng)牌照。與此同時(shí)，這類店鋪又不屬于交易平臺(tái)，也不受香港證監(jiān)會(huì)監(jiān)管。

律師出身的立法會(huì)議員江玉歡在香港本地電臺(tái)表示，對(duì)于虛擬幣OTC店鋪的監(jiān)管的缺失，香港可參考其他地區(qū)允許金管局對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)商金融公司監(jiān)管的方法。

一位長期關(guān)注香港虛擬幣監(jiān)管條例的幣圈資深人士對(duì)騰訊新聞《潛望》表示，現(xiàn)在香港的虛擬幣OTC仍在野蠻生長，若是繼續(xù)不監(jiān)管，遲早出問題。

不過，他也覺得，當(dāng)下香港的監(jiān)管要求幣圈交易所自建托管平臺(tái)是有問題的，即使監(jiān)管要求拿牌照的交易所至少有約95%的資產(chǎn)儲(chǔ)存于冷錢包(離線存儲(chǔ)私鑰的錢包)內(nèi)，并且以相應(yīng)等價(jià)的現(xiàn)金存儲(chǔ)于銀行，但是“這依舊不能保證交易所不挪用用戶的虛擬幣，尤其是在交易所出現(xiàn)擠兌或者面臨倒閉的時(shí)候”。在他看來，這種情況下難免有交易所的操盤方鋌而走險(xiǎn)挪走用戶虛擬幣。

截至發(fā)稿，相關(guān)內(nèi)容暫未獲JPEX方評(píng)論。