在海南三亞，有一家開在市區角落里的珠寶店，店里幾乎沒有顧客上門光顧，而且店里每天有幾個小時甚至無人看守，可是這家珠寶店老板銀行卡里的轉賬流水卻在短時間之內高達千萬，這究竟是怎么回事呢?

今年三月初，海南三亞警方接到上級移送線索，他們轄區內的一家珠寶店資金流水非常可疑，而且這家小小的珠寶店名下的pos機就高達6部。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：珠寶店是今年的2月26日剛剛注冊，注冊完之后，結合我們摸排走訪的是3月1日才正式營業，然后已經對這6部POS機的流水，包括銀行卡資金流向我們都進行了查詢和分析，發現了截止到3月8日有將近1000萬的流水進入。

警方調查發現，在開店營業的短短一周左右，這家珠寶店的銀行流水就有高達千萬的收入，也就是說每天都有一兩百萬的錢款進賬，可奇怪的是，這家店幾乎沒有顧客光顧，店內經常空無一人，就連看店的人也總是不知去向。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：一到中午人就不在了，出去之后再過一兩個小時左右，他再回到金店里，其間金店是不關門的，然后他回來之后到下午的四點、五點左右店鋪又沒人了。這些商鋪的老板和工作人員都向我們反饋說這個店雖然開，門敞開的，但是經常看不到老板在，沒有人在里邊。

種種疑點讓警方決定對這家珠寶店繼續展開偵查，于是，民警喬裝成顧客走進了這家可疑的珠寶店。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：喬裝進去以后就發現在珠寶店里面有兩個柜臺，一個柜臺里面擺了大量的黃金首飾，另一個柜臺也擺了一些金銀珠寶，里邊有一個50多歲的男子在里邊坐著那，我們也沒有驚動他，然后我們經過比對，法人(代表)和這個男子當時在珠寶店坐著的男子是為同一人。

也就是說，民警在店內看到的男子就是這家珠寶店的老板。那么，這名男子究竟是什么人?巨額流水會不會是因為他還做了其他生意呢?

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：他這個人來到海南的時間不長，然后他沒有其他所謂的一些正當職業，他來到海南就只注冊的這家金店。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：他也沒有社保，在三亞沒有固定的工作，所以說當時我們就懷疑他這個人，整個的生活狀況就不符合開金店當老板的這種身份。

警方調查發現，珠寶店的老板名為董某祥，他在三亞并沒有固定的住處，而是在一家旅館內長租了一間房。

海南省三亞市公安局天涯分局副局長 黃澤和：他流水達到這么多，那一個經營者，他應該具備一定的經濟實力，包括他所居住的生活的一些品質會有更高的一些情況，但是根據我們通過他的這種住處的情況來講，他非常不像是一個正常經營這種金店的經營者的行為。

警方調查發現，董某祥的銀行資金流水里只有收款沒有付款，難道他只賣貨不進貨嗎?不僅如此，警方還了解到，董某祥每天不在店里的那幾個小時，其實都是去銀行取現金了，取出的數額也十分驚人，每次都會取出上百萬。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：近一個星期，每天的交易額都在100萬到150萬之間，我們就覺得一家金店，他就算說金店你再怎么熱鬧，你不可能說每天有100多萬的黃金交易。

在進一步的調查中，警方發現，每次董某祥的賬戶進錢之后，都會被迅速取走。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：在進賬了之后，他第二天就會到各個銀行去預約取現，前一天進多少錢，第二天就取現多少錢，這個錢不會在他卡里面停留超過24個小時。

某銀行的一處公共場所視頻顯示，2023年3月2日中午11時27分左右，董某祥在銀行窗口辦理完業務后，將一摞摞的百元大鈔裝進了包里。通過調取銀行其他日期的公共場所視頻，警方發現，每天取走上百萬的現金對董某祥來說是常態。

結合巨額的流水以及老板的異常行為，警方認為這家珠寶店很有可能并不是一家真正開門迎客的珠寶店。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：根據我們以往的打擊電詐包括洗錢的這種模式，我們感覺到這個地方應該是一個犯罪嫌疑人專門用來洗詐騙的資金的地方。

以開設珠寶店為幌 實為電信詐騙洗錢

警方查明，開設珠寶店只是董某祥參與洗錢犯罪的幌子，他每天從銀行取出的上百萬現金就是來自全國各地電信詐騙案件中被騙人員的錢，因此，警方認為，只有以最快的速度打掉這個洗錢團伙，才能盡可能多地為被騙人員挽回損失。

2023年3月7日，董某祥再次來到銀行取現金，將一摞摞的現金裝進書包后返回到了旅館。民警發現，每次董某祥回到旅館不久，都會出現一名男子開車停在旅店門口，并四處張望著走進旅館，但很快他又會抱著一個紙箱出來。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：發現這個人在取這個箱子之后，徑直的就出三亞了，就直接上高速了，就往海口方向去。他警惕性是比較高，他會時不時到這個服務站，他就停下來觀察后邊有沒有其他車，周圍有沒有可疑的人。

據警方調查，這名男子名為唐某錚，專門負責與董某祥接頭，轉移董某祥取出的這些現金，警方介紹，像這種轉移贓款的中間人，在電信網絡詐騙犯罪中一般都被稱為“車手”。

2023年3月8日，警方發現董某祥再一次來到了銀行取出現金，為避免犯罪嫌疑人轉移贓款，警方決定立即展開收網行動，將回到旅館等待與唐某錚接頭的董某祥抓捕歸案。

沒過多久，車手唐某錚果然來到了旅館找董某祥拿取現金，被現場蹲守的民警當場抓獲。

經過審訊，有關這個犯罪團伙的更多線索逐漸浮出了水面。首先，警方先向董某祥了解了珠寶店究竟是怎么一回事。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：我們當時就問董某祥，你這黃金到底是從哪里來的?當時他說這是我正規的黃金，都是我從深圳正規的渠道進貨來的。

董某祥說自己店內的首飾都是正規渠道進貨來的，可他卻拿不出正常進貨的憑證。但如果是假的，證據又在哪呢?

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：有一條金手鏈就發現在接口處有一些生銹了，生銹了之后我就針對這個就問他，黃金不可能生銹，就問他，最后他沒辦法，只能向我們交代了說在網絡上購買了大量的這些假的金銀首飾。

在種種證據面前，董某祥承認了自己參與洗錢犯罪的事實，也交代了自己在這個過程中按照比例獲利的情況。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：董某祥他一個人，他肯定不會支配得了這么多現金，他不是處于一個支配的地位，他可能是接受這個上線的指令來把錢取出來，然后在上線的安排下，把錢交給上線相對應的這個人。

錢款流向哪里 案件線索指向同一男子

董某祥的上線是誰呢?這些錢又流向了哪里呢?在訊問中，珠寶店的老板董某祥和車手唐某錚不約而同地都提到了一個名為葉某城的男子，那么，這個葉某城會不會是洗錢團伙里的核心成員呢?

警方通過訊問得知，珠寶店的老板董某祥和車手唐某錚都是根據一名為葉某城的男子指令行事的。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：車手是接受一個微信的上線的指令，說讓他幾時幾分到達三亞的某個地點，然后取多少錢，上面就非常簡短，就是數字，比方說12點，三亞找董某祥，然后后面就是一個數字。

據唐某錚交代，他們一共有三名“車手”負責從海口到三亞取錢的任務，并且都聽從于葉某城的指令。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：他也不認識對方是誰，上線給他一個電話號碼，到地方就打電話聯系那個人，聯系相對應的人，人到他車上之后把錢分給人家就下車，他就開車走了，這樣的一單工作就結束了，就獲利2000塊錢。

根據線索，警方很快就鎖定了這名叫葉某城的男子。2023年3月12日，警方在海口將葉某城等人抓獲。經過審訊得知，葉某城就是這個洗錢團伙的核心成員，整個團伙的洗錢過程也終于揭開謎底。

據葉某城交代，他們會安排專人在網絡上發布招工消息，消息里特別說明工作高薪、提供食宿并且報銷來回飛機票，很多找工作的人看到后紛紛趕到了海口，然后被葉某城等人安排到一家酒店集中住宿，在取得這些人的信任后，葉某城等人就開始向這些人索要身份證和銀行卡。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：這個嫌疑人就告訴他說我用你的銀行卡包括手機，我們轉點錢，因為我的被凍結了，用你的銀行卡和手機轉些錢，我給你一些報酬。

之后，葉某城等人便將這些人的身份信息以及銀行卡轉手提供給境外的電信詐騙集團，當詐騙人員詐騙得手后，便會讓被騙人員將錢款打到這些卡里。在這期間，會有專人盯著這些卡主，并密切注意他們手機的動態，一旦有錢款打入，犯罪嫌疑人就會立即讓卡主在手機上刷臉轉出。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊民警 王巍：實時觀察銀行卡的進賬情況，登錄上之后他就拿著手機去看那張銀行卡進賬了多少錢，是不是一直在進賬，正常這樣進了5萬，把錢快速的轉移。

據葉某城交代，所謂的轉移，就是在這些卡主收到詐騙的贓款后，馬上安排人到三亞找董某祥，在珠寶店的pos機上刷卡轉賬，這樣一通操作下來，受騙人員的錢就到了董某祥的賬戶中，之后再由董某祥提現轉出，層層轉移。

警方介紹，這些從全國各地趕到海南，為這個洗錢團伙提供銀行卡、身份證等證件的卡主，也涉嫌違法犯罪。在本案中，已有7名涉案人員因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被各地公安機關抓獲。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：他用你的手機包括銀行卡轉錢，而且你也接受了報酬，所以說在這個行為上，這些人這幾個人他都是知情的，犯罪嫌疑人使用了你這張卡，從事了電詐(犯罪)一些違法犯罪活動，你就有可能涉嫌到幫信(犯罪)。

警方欲將錢款返還受騙人員 卻頻遭拒絕

珠寶店不營業的內幕終于真相大白，可就在海南警方電話聯系受騙人員返還扣押的163萬現金時，卻頻頻遭到拒絕，這又是怎么回事呢?

當天，民警一共給15名被騙人員撥打了電話，有10名被騙人員沒有接通，另外5名被騙人員的態度也十分相似，要么是對民警的話將信將疑，要么就是認為民警是詐騙人員冒充的，直接掛斷了電話。

海南省三亞市公安局天涯分局經偵大隊大隊長 趙成良：這種就是所謂的一朝被蛇咬，十年怕井繩，被騙了一次以后，我們公安機關追回資金再找他，他都不相信。

在被頻頻掛斷電話后，辦案民警意識到，這樣直接與被騙人員溝通確實容易造成誤會。之后，三亞警方聯系上了被騙人員所在地的派出所，讓派出所民警上門溝通，終于聯系上了大部分被騙人員。

警方提示，接到以“返還錢款”為由的電話時，有警惕心是好事，遇到此類情況，不要輕易提供個人信息，通過公安機關核實后，再依法接收返還資金。

境外團伙如何實施詐騙 被害人講述經過

在反詐宣傳下，越來越多的人在接到陌生電話時提高了警惕心，避免落入騙子的圈套，盡管海南警方在聯系被騙人員時產生了誤會，好在警方最終還是依法聯系上了那些被騙人員，并將163萬的贓款陸續返還。據警方介紹，本案中的葉某城和董某祥等人僅參與洗錢犯罪，具體的詐騙則是由境外的詐騙團伙實施。詐騙團伙究竟是如何實施詐騙的呢?記者也采訪到了這些被騙人員。

山東濟南的何先生，在3月初的一天，接到了一個自稱是某網絡平臺客服人員的電話，在電話里所謂的客服人員報出了自己準確的姓名和身份證號碼等信息，因為確實在這個網絡平臺辦理過業務，所以，他對這位客服人員的身份深信不疑。

何先生：讓我先把花唄先關閉，然后關閉失敗，然后他給了我一個鏈接，然后彈出了一個“中國征信網”。我瞅這個頁面很真，然后就點進鏈接還真點進去了。

點進這個鏈接后，所謂的客服跟何先生說，何先生的賬戶注冊時間是在上大學期間，現在參加工作了，需要他把在網絡平臺上的身份信息轉為社會人士，不然就會影響到他的征信。

何先生：按騙子的意思就是你不轉就影響你以后征信貸款貸不下來，我個人覺得征信挺重要，然后就信了。

之后，所謂的客服又跟何先生說，為他修改身份信息前，要先看看他的流水情況，以此驗證何先生已經參加了工作。在種種話術的誘導下，何先生說出了自己銀行卡內余額不多的實情，所謂的客服聽后告訴何先生，流水必須要達到一定數額才可以為他修改身份，并為何先生支了招，稱可以辦理貸款刷流水。

何先生：直接點貸款，然后輸入信息貸多少錢，秒到賬，然后他又給了我一個賬戶就轉出去了，這不相當于刷流水嘛。

就這樣，何先生貸款了20萬元，并在對方的引導下轉給了對方指定的賬戶。無獨有偶，來自浙江杭州的黃先生也有著與何先生相似的遭遇。黃先生在和所謂的客服互加了好友后，對方要求黃先生下載了一個號稱可以視頻電話的軟件，并引導黃先生操作。

黃先生：他肯定能看到我的手機界面，我所有上面的那些銀行卡APP里面進去以后，它的多少的額度點出來它都一目了然了。

在所謂客服的引導下，黃先生也貸款了26萬多，并打給了騙子指定的賬戶。

黃先生：就這么一步一步被他套進去的，當時已經就好比說入坑一樣，被他洗腦一樣。

浙江金華的胡女士也同何先生、黃先生一樣，聽信了所謂客服的說辭，在對方一步步地誘導下，通過4個平臺貸款了20多萬元。突然背上的貸款債務，讓他們每個人都瀕臨崩潰。

胡女士：我是只能勸我自己心態好一點，那天就一個晚上睡不著覺。

河南鄭州的杜先生是在網絡購物平臺上銷售毛巾的商家，今年3月初的一天，購物網站的聊天界面中也出現了一個自稱是客服的人，他告訴杜先生，網站發布了新的交易規則，需要檢測流水才可以給大家延續賬號的使用權，不然的話，他的賬號就要被網站限制訂單以及交易金額。

杜先生：以前的鏈接就是說網上這個網站會提示的，說不要點開鏈接，在鏈接里邊有危險或者是有欺詐行為，它什么都沒有，所以說我就相信它這個平臺過濾了，已經是正常的網站了。

之后的步驟與其他被騙人員相似，杜先生也是按照所謂客服的要求，在手機上安裝了視頻電話的軟件。在對方的引導下，從信用卡和網上的貸款平臺上一共給對方轉賬了15萬元，一個小時后，對方失聯了。

杜先生：后來報警的時候有兩個朋友一塊過去的，一路上安慰我，說你別想不開，這點事有公安機關會幫我們查去的，會逮住他的。

慶幸的是，在被騙后的第一時間，他們都到當地的公安機關報了警，海南警方經過多方聯系，也終于找到了他們，并將扣押的贓款返還給了他們。今年7月21日，三亞市公安局舉行了贓款返還儀式，來自全國各地的16名被騙人員或被騙人員的家屬紛紛趕到三亞，經過核實確認，海南警方已將扣押的163萬贓款陸續返還給了被騙人員。而針對本案中，犯罪嫌疑人假開珠寶店實為洗錢“打掩護”的犯罪行為，三亞市公安局聯合了市場監督管理部門對全市黃金珠寶行業進行排查。

海南省三亞市公安局天涯分局副局長 黃澤和：如果一旦有涉及交易達5萬元以上的，要實名登記，我們在全部的行業內實施。這個措施也有力地加強了我們對行業的一些管控，如果是充當這種電詐團伙的洗錢工具，也要承擔法律責任的。

目前，包括葉某城、董某祥等10人在內的犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留，案件正在進一步辦理中。